专家认为，消费者数字化旅程的复杂性与基因组测序相似。如果这是真的，为什么保险界的某些部分认为他们只需一半的可用数据就能获得所需的所有信息？我们希望了解您对此的想法。 本月早些时候，麦肯锡公司的两位专家 和 在麦肯锡网站上发表了一篇文章，将理解消费者的“数字路径”与对人类基因组进行测序进行了比较：“转换有关消费者行为的大量数据并渴望获得有意义的见解。” 作者很清楚：这并不容易。但技术障碍正在开始减少，价值是真实的：“我们发现，那些能够收集更多购物者基因组来告知他们与客户互动方式的公司可以实现 10% 到 20% 的收入增长。”作者写道。 是什么阻碍了我们？ 那么，有了这些激励措施，问题似乎出在哪里呢？有趣的是，这与我们过去 30 年遇到的挑战相同：我们必须认真实施现代客户关系管理工具。
以便充分利用当前的最佳品种
在这个时代，这意味着第一方信息（客户购买活动、服务交互等）和第三方信息（“客户不与品牌互动时做什么”）的大数据源。 第二个要素是组织。和 建议需要打破组织中的孤岛。他们的建议是创建“在整个旅程中‘拥有’客户群……监督从战略到执行的每个参与阶段，并拥有广泛的跨职能权威和决策权的团队。” 作者建议，这些团队需要对客户群进行盈亏责任，并“将年度营 尼日利亚手机数据库 销规划和执行周期集中在这些特定细分市场上”。核心职能是“确保所有客户沟通在每个接触点都得到精心策划、协调和同步”。 即使在最好的情况下，这也具有挑战性，但如果不从根本上改变分配逻辑，在当前的保险业结构中这几乎是不可能的。 独立分销商是独立的 技术代理委员会（美国独立保险代理和经纪人公司的一个部门）创建了一个专注于客户体验的工作组。
其结果是一份报告
为独立代理商提供了一系列建议，以“在<客户>旅程的多个领域提供好处，从而优化代理商的投资。” 根据我的阅读，这份报告从代理商与客户的关系方面来看非常出色。但这对于与客户建立完整的保险 BI列表 关系没有什么帮助。如果我们遵循麦肯锡作者的指导，我们必须更深入地整合保险公司、代理商和第三方服务提供商之间的数据。 是否存在功能性数据集成的途径？ 有一些保险公司和代理人/经纪人已经开始走这条路。在去年的 执行论坛上的 讨论了将其公司的数据与其一些主要生产商的数据整合。这似乎进展顺利。但这可能是证明规则的例外，因为我不记得有人在回去工作后将其作为“待办事项”。 我们还听到了更多关于多渠道和全渠道计划的评论，主要来自保险公司（同样有例外）。但是，对于现有的经纪公司来说，收集数据将是一个新兴项目，需要几年时间才能获得关注。
