为了避免被“颠覆”，并可能改善资产负债表，一些保险公司正在推动保险技术的试验。然而，一些举措是针对特定地理位置的，从全球行业的角度来看，这些承诺资金不足。这只是当今创新范式的本质，还是我们将保险科技视为较低的优先事项？ 人们对保险科技充满热情 贝恩咨询公司 (Bain and ) 的一直在孜孜不倦地关注 的发展，他最近在 上发表了一篇文章，明确表示：“保险业正在变得更加创新。” 为了支持这一点，卡本引用了两个趋势。首先是保险科技的支出金额。我将对此发表评论。 第二个趋势是远程信息处理的使用迅速升级，尤其是在意大利。 意大利在远程信息处理领域领先于世界 卡本写道： 意大利保险业代表了保险科技的一个有趣的历史案例。
意大利在将汽车保险合同与硬件（黑匣子）相结合以及在整个保险价值链中使用该数据方面拥有最先进的经验。 众所周知，远程信息处理在意大利非常成功。截至年底，意大利所有投保汽车中有 16% 使用远程信息处理。与其他地方大多数情况下的个位数相比。 此外，Carbone 指出，保险公司正在引入游戏化和奖励机制，以提高在意大利的渗透率和参与度。 但这可以复制吗？ 在 爱沙尼亚手机号码列表 这一点上，世界其他地区似乎还有很长的路要走。安永在 2015 年基于使用的保险报告中指出，“目前全球 UBI 市场渗透率还不到 1%，但预计到 2020 年，欧洲、亚洲和美洲的市场渗透率将达到 15% 。” 在所有条件相同的情况下，这是令人鼓舞的。但所有事情很少都是平等的。
谁在哪方面花费什么
年月们对 UB I的一些限制因素进行了评论，包括监管限制和数据管理。 更重要的是，车辆的使用本身正在经历颠覆。Celent 的 Donald Light 自 2012 年以来一直在评论可能的“汽车保险终结”。 这部剧中自首的杀手？自动驾驶汽车。我们一直在博客TheIntersection中关注进展情况。 保险科技的全球视野 显然，一些领先的保险公司正在大力投资数字工具和保险。但在全球行业层面，投资只是银行业的一小部分。 最近，德国商业银行 的风险投资部门 办了一场网络研讨会，阐述他们对保险科技的看法。 有几个总体主题表明对保险科技的投资并不像其他行业那样积极。为了有效地纠正这一问题，保险公司需要根据不同参与者的优势进行合作。
以下是 分析中的一些事实
行业投资对比： 全球收入池（2014 年） 银行业规模为 3.7 万亿美元 保险金额达 4 万亿美元 然而，启动资金（2008-2015） 银行业规模为 410 亿美元 保险费为 46 亿美元 转向支出方面： 风险管理和索赔成本降低举措影响 3.1 万亿美元；创新分配影响 9 万亿美元 而初创企业 50% 的投资用于分销，45% 用于承保、索赔和风险管理。 这是一个问题吗？ 回顾之前新技 BI列表 术的关键点，保险界反应缓慢并不罕见。对商业互联网的反应就是一个例子。 然而，许多人认为这一次情况有所不同。技术不仅仅是媒介，更是真正的信息。半途而废的措施无法抵御破坏。 你怎么认为？ 如果我们将精力集中在核心业务流程上并尝试为整个行业制定一些创新标准，会不会更好？ 或者我们是否应该庆祝远程信息处理在意大利的渗透等胜利，并尝试将这些成果惠及更广泛的受众。
